3 โอกาสสร้างผลตอบแทนที่คุณพลาด ถ้าไม่มีที่ปรึกษาการลงทุน
เคยไหม? คิดว่าตัวเองทำการบ้านมาดีแล้ว
แต่พอลงทุนจริงๆ กลับได้ผลตอบแทนที่ไม่ดีดังหวัง? หรือเคยไหม?
กับการรับคำแนะนำจากคนรอบข้างมาปรับใช้กับตัวเอง
แต่กลับได้ผลลัพธ์ที่ไม่ดีเหมือนคนอื่นๆ เขา? หากเคยเจอปัญหาเหล่านี้
บางที “ที่ปรึกษาการลงทุนส่วนตัว” อาจจะเป็นคำตอบที่คุณกำลังตามหาอยู่
เราลองมาดูกันว่าที่ปรึกษาการลงทุนจะช่วยให้เราสร้างผลตอบแทนได้ดีขึ้นอย่างไรบ้าง
1. ได้รับคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญจริงๆ
การจะเป็นที่ปรึกษาการลงทุนได้นั้น
โดยเบื้องต้นจะต้องได้รับใบอนุญาตผู้แนะนำการลงทุนตราสารทั่วไป (IC Plain
License) รับรองจากสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
(ก.ล.ต.) ที่ปรึกษาการลงทุนบางรายยังอาจมีใบอนุญาตเพิ่มเติม เช่น
ผู้แนะนำการลงทุนตราสารซับซ้อน (IC Complex License) หรือ
ผู้วางแผนการลงทุน (IP License) และยังต้องผ่านการอบรมมาอย่างดี
นอกจากเรื่องสินทรัพย์ต่างๆ ที่ที่ปรึกษาการลงทุนมีความเชี่ยวชาญ
และสามารถเข้าถึงข้อมูลที่ครบพร้อมกว่าบุคคลทั่วไปแล้ว
พวกเขายังสามารถเข้าใจถึงปัญหาและเป้าหมายของผู้ลงทุน
ทำให้สามารถออกแบบพอร์ตโฟลิโอ (Portfolio) ที่เหมาะสมกับผู้ลงทุนแต่ละรายได้
เรียกได้ว่าเปรียบเสมือนมีที่ปรึกษาส่วนตัวเลยทีเดียว
2. ช่วยติดตามสถานะการลงทุนของคุณ
หลายๆ ครั้งเวลาลงทุนเอง
เราอาจจะไม่มีเวลาคอยติดตามสถานการณ์เศรษฐกิจ หรือคอยอัปเดตพอร์ตของเราเท่าไรนัก
ทำให้อาจจะพลาดโอกาสสร้างผลตอบแทนที่ดีกว่าไป
ในจุดนี้หากมีที่ปรึกษาการลงทุนก็ไม่ต้องเป็นห่วงเลย เพราะพวกเขาจะเป็นผู้คอยติดตามสถานะการลงทุนให้เราเอง
หากพอร์ตของเราต้องมีการ Rebalance หรือปรับสมดุลเพื่อให้เข้ากับสถานการณ์ต่าง
ๆ พวกเขาก็จะแจ้งให้เราทราบได้โดยทันที
พร้อมอัปเดตข้อมูลข่าวคราวให้เรารู้เท่าทันด้วย
3. มองเห็นภาพกว้าง รู้ว่าอะไรที่เหมาะสมสำหรับคุณ
บางครั้งแม้แต่ตัวเราเองยังไม่รู้ว่าแท้จริงต้องการอะไรกันแน่
หรือพอร์ตของเรามีตรงไหนที่ควรปรับปรุง บางทีเราอาจจะคิดว่าเราเสี่ยงได้สูง
แต่ความจริงแล้วเรารับความเสี่ยงได้ไม่มากนัก หากไม่มีที่ปรึกษาการลงทุนมาช่วยดูแล
เราอาจจะลงทุนในสินทรัพย์ที่เสี่ยงเกินไป เสี่ยงต่อการขาดทุน
ที่ปรึกษาการลงทุนจะมาเจาะลึกว่าความต้องการของเราคืออะไร เป้าหมายการลงทุนคืออะไร
พอร์ตของเราต้องได้รับการปรับปรุงเพิ่มเติมไหม
หวังว่าทุกคนจะได้มุมมองเพิ่มเติมเกี่ยวกับประโยชน์ของการมีที่ปรึกษาการลงทุนนะครับ หากใครสนใจที่ปรึกษาการลงทุนส่วนตัว ทางฟินโนมีนามีบริการ FINNOMENA iFA Services ให้คำปรึกษาการลงทุนกองทุนรวมแบบเป็นกลาง โดยที่ปรึกษาการลงทุนส่วนบุคคล ฟรี! ไม่มีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม ความพิเศษของโครงการนี้คือใช้เงินลงทุนเริ่มต้นเพียงแค่ 500,000 บาทเท่านั้น ก็สามารถรับคำปรึกษาได้อย่างสบายใจ ไม่มีข้อผูกมัดใดๆ แถมมีผู้ดูแลการลงทุนส่วนตัวอีกด้วย
แผนการเงินที่ดีก็เป็นอีกหนึ่งสิ่งชี้วัดภายในของหลายๆ คน หากคุณเป็นอีกคนหนึ่งที่มีเป้าหมายนี้ ก็สร้างแผนลงทุนในกองทุนรวมได้ง่ายๆผ่าน https://finno.me/moneyandbanking
